簽發(fā)空頭支票的后果
發(fā)布時間：2025-07-09 點擊：32
在現(xiàn)實生活中，有些人會隨身攜帶支票，可以在支票上面協(xié)商金額，還需要簽名，再去相關(guān)銀行進行提取。那么簽發(fā)空頭支票的后果？為了幫助大家更好的了解相關(guān)法律知識，小編整理了相關(guān)的內(nèi)容，我們一起來了解一下吧。
一、簽發(fā)空頭支票的后果
空頭支票，是指支票持有人請求付款時，出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票。票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財物的行為情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪，票據(jù)法規(guī)定要依照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。針對簽發(fā)空頭支票的行為，政府專門規(guī)定了相關(guān)的處罰制度。
（一）規(guī)定對空頭支票違規(guī)行為實施行政處罰。《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》明確實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機構(gòu);處罰依據(jù)和標準為《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”的規(guī)定;《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》明確空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機構(gòu)主動繳納，逾期不繳納的，人民銀行及其分支機構(gòu)可采取每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款、要求銀行停止其簽發(fā)支票、申請人民法院強制執(zhí)行等措施。
（二）建立了空頭支票違規(guī)行為的“黑名單”制度。為了加大對空頭支票監(jiān)管的力度，人民銀行分支行建立簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度，并將有關(guān)違規(guī)信息定期向同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的銀行進行通報。
（三）明確監(jiān)督管理的職責。人民銀行總行負責空頭支票處罰制度的制定和監(jiān)督執(zhí)行;人民銀行分支行負責本轄區(qū)內(nèi)空頭支票行政處罰的組織實施;出票人開戶銀行負責報告簽發(fā)空頭支票違規(guī)行為、代為送達有關(guān)法律文書等;罰款代收機構(gòu)負責罰款的收繳。
（四）強化了違規(guī)責任。《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》根據(jù)事權(quán)劃分，規(guī)定了罰款代收機構(gòu)、出票人開戶銀行和空頭支票的出票人三方的違規(guī)責任。罰款代收機構(gòu)對空頭支票罰款收入占壓、挪用的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰，情節(jié)嚴重的，追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;出票人開戶銀行不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票行為的，由人民銀行責令改正，逾期不改、情節(jié)嚴重的，追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;對于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，銀行有權(quán)停止為其辦理支票或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、簽發(fā)空頭支票是否構(gòu)成票據(jù)詐騙罪
簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。
在我國票據(jù)法中規(guī)定為：“出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的，為空頭支票。”空頭支票影響支票信用，我國嚴厲禁止簽發(fā)空頭支票。
雖然簽發(fā)空頭支票是一種嚴重的票據(jù)違法行為，但是并非所有簽發(fā)空頭支票的行為都與詐騙有關(guān)，關(guān)鍵要看行為人有無非法占有他人財物的目的。過失簽發(fā)空頭支票的，不構(gòu)成本罪。如何認定本項中的“簽發(fā)空頭支票行為。
第一，行為人完成了支票出票行為。支票出票是指出票人制作支票并將其交給收款人的行為。支票出票包括兩種行為：支票制作行為和支票交付行為。只有兩個行為都完成，才能認為支票出票行為完成。如：張某填寫了支票并且在支票上簽字蓋章，然而因故沒有使用而將它鎖進了抽屜。后因其他事情查到這張已填寫的支票，其時張某的支票賬戶已經(jīng)出現(xiàn)空戶現(xiàn)象。因為張某沒有將這張支票交付，所以不能認定為簽發(fā)空頭支票。
第二，行為人簽發(fā)了空頭支票。簽發(fā)空頭支票分為幾種情況：一是出票時賬戶內(nèi)沒有資金，持票人提示付款前也未存入資金，賬戶一直處于空戶狀態(tài)。二是出票時賬戶雖有資金，但是資金不足，所開票據(jù)金額超過存款金額。持票人提示付款前也未補足資金，賬戶一直處于欠資狀態(tài)。三是出票時賬戶內(nèi)有足夠資金，行為人在持票人提示付款前提空了存款，造成賬戶突然空戶現(xiàn)象。在上述情況下簽發(fā)支票，都認為是簽發(fā)空頭支票。
第三，行為人騙取了他人的財物，指行為人將簽發(fā)空頭支票作為支付手段，實際不付對價地獲取了他人的財物。財物一般是商品貨物或其他有經(jīng)濟價值的物品。獲取是指事實上的占有控制。
認定簽發(fā)空頭支票，關(guān)鍵在于把握行為人對自己銀行賬戶資金情況的認識程度。筆者認為，行為人在簽發(fā)支票時，對自己在銀行賬戶內(nèi)沒有資金或者資金不足的情況應(yīng)當具有明確認識，并且在簽發(fā)支票后，對其賬戶資金不存入或不補足，才能認定行為人具有詐騙他人財物的罪過。
“簽發(fā)與其預留印鑒不符的支票騙取財物”，是濫用票據(jù)權(quán)利進行票據(jù)詐騙的另一種常見方式。
《票據(jù)法》第83條規(guī)定：“開立支票存款賬戶應(yīng)當預留其本人的簽名式樣和印鑒。”
與簽發(fā)空頭支票詐騙的認定類似，在認定簽發(fā)與其預留印鑒不符的支票詐騙時，應(yīng)注意行為人是否出于故意，是否有非法占有他人財物的目的。另外，所謂簽發(fā)與其預留印鑒不一致，既包括全部不一致，也包括部分不一致，只要是故意使銀行審核時拒付即可。
司法實踐中發(fā)生的，行為人在簽發(fā)支票后又故意更換其在開戶銀行預留印鑒之一部或全部如何認定?筆者認為，這種情形與簽發(fā)支票后抽逃資金使支票不獲支付的情況是類似的，其實質(zhì)還是一種簽發(fā)與其預留印鑒不符的支票的行為。只要行為人以非法占有為目的，故意更換預留印鑒以使其簽發(fā)的支票不獲支付，就完全符合票據(jù)詐騙罪的構(gòu)成要件。當然，如果行為人因正常的法定代表人變更、代理人更換等變更預留印鑒，致使先前開出的支票被拒付的，則另當別論。
根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，銀行可以與出票人約定使用支付密碼，作為銀行審核付款的條件。實踐中，我國很多地區(qū)在支票業(yè)務(wù)中都使用支付密碼。如果行為人簽發(fā)密碼錯誤的支票，同樣會被銀行拒付。另一個實踐中常發(fā)生的問題是，行為人以非法占有為目的，故意簽發(fā)與其預留銀行的密碼不一致，但與預留印鑒一致的支票騙取財物的，能否定為票據(jù)詐騙行為?這是票據(jù)詐騙罪立法中的一個明顯漏洞。上述行為是一種很典型的票據(jù)詐騙行為，與簽發(fā)與其預留印鑒不一致的支票進行詐騙幾無二致，但是印鑒畢竟不同于密碼，即使對印鑒做擴大解釋，也無法包含密碼。因為新《刑法》第194條對此無明文規(guī)定，所以對上述行為不能按“簽發(fā)與其預留印鑒不一致的支票”行為定罪，只能以普通詐騙罪論處。
三、簽發(fā)空頭支票的處罰措施有哪些
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《票據(jù)管理實施辦法》的有關(guān)規(guī)定，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施對簽發(fā)空頭支票出票人的行政處罰。《支付結(jié)算辦法》第一百二十五條、二百三十九條規(guī)定停止執(zhí)行。
《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款”。中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)上述規(guī)定對空頭支票的出票人予以處罰。空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機構(gòu)主動繳納；逾期不繳納的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可采取下列措施：
（一）到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的3％加處罰款；
（二）要求銀行停止其簽發(fā)支票；
（三）申請人民法院強制執(zhí)行。
以上就是小編為您詳細介紹關(guān)于簽發(fā)空頭支票的后果的相關(guān)知識，綜上所述，出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票如果您還有其他的法律問題，歡迎咨詢，我們會有專業(yè)的律師為您解答疑惑。
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一、簽發(fā)空頭支票的后果
空頭支票，是指支票持有人請求付款時，出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票。票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財物的行為情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪，票據(jù)法規(guī)定要依照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。針對簽發(fā)空頭支票的行為，政府專門規(guī)定了相關(guān)的處罰制度。
（一）規(guī)定對空頭支票違規(guī)行為實施行政處罰。《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》明確實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機構(gòu);處罰依據(jù)和標準為《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”的規(guī)定;《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》明確空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機構(gòu)主動繳納，逾期不繳納的，人民銀行及其分支機構(gòu)可采取每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款、要求銀行停止其簽發(fā)支票、申請人民法院強制執(zhí)行等措施。
（二）建立了空頭支票違規(guī)行為的“黑名單”制度。為了加大對空頭支票監(jiān)管的力度，人民銀行分支行建立簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度，并將有關(guān)違規(guī)信息定期向同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的銀行進行通報。
（三）明確監(jiān)督管理的職責。人民銀行總行負責空頭支票處罰制度的制定和監(jiān)督執(zhí)行;人民銀行分支行負責本轄區(qū)內(nèi)空頭支票行政處罰的組織實施;出票人開戶銀行負責報告簽發(fā)空頭支票違規(guī)行為、代為送達有關(guān)法律文書等;罰款代收機構(gòu)負責罰款的收繳。
（四）強化了違規(guī)責任。《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》根據(jù)事權(quán)劃分，規(guī)定了罰款代收機構(gòu)、出票人開戶銀行和空頭支票的出票人三方的違規(guī)責任。罰款代收機構(gòu)對空頭支票罰款收入占壓、挪用的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰，情節(jié)嚴重的，追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;出票人開戶銀行不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票行為的，由人民銀行責令改正，逾期不改、情節(jié)嚴重的，追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;對于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，銀行有權(quán)停止為其辦理支票或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、簽發(fā)空頭支票是否構(gòu)成票據(jù)詐騙罪
簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。
在我國票據(jù)法中規(guī)定為：“出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的，為空頭支票。”空頭支票影響支票信用，我國嚴厲禁止簽發(fā)空頭支票。
雖然簽發(fā)空頭支票是一種嚴重的票據(jù)違法行為，但是并非所有簽發(fā)空頭支票的行為都與詐騙有關(guān)，關(guān)鍵要看行為人有無非法占有他人財物的目的。過失簽發(fā)空頭支票的，不構(gòu)成本罪。如何認定本項中的“簽發(fā)空頭支票行為。
第一，行為人完成了支票出票行為。支票出票是指出票人制作支票并將其交給收款人的行為。支票出票包括兩種行為：支票制作行為和支票交付行為。只有兩個行為都完成，才能認為支票出票行為完成。如：張某填寫了支票并且在支票上簽字蓋章，然而因故沒有使用而將它鎖進了抽屜。后因其他事情查到這張已填寫的支票，其時張某的支票賬戶已經(jīng)出現(xiàn)空戶現(xiàn)象。因為張某沒有將這張支票交付，所以不能認定為簽發(fā)空頭支票。
第二，行為人簽發(fā)了空頭支票。簽發(fā)空頭支票分為幾種情況：一是出票時賬戶內(nèi)沒有資金，持票人提示付款前也未存入資金，賬戶一直處于空戶狀態(tài)。二是出票時賬戶雖有資金，但是資金不足，所開票據(jù)金額超過存款金額。持票人提示付款前也未補足資金，賬戶一直處于欠資狀態(tài)。三是出票時賬戶內(nèi)有足夠資金，行為人在持票人提示付款前提空了存款，造成賬戶突然空戶現(xiàn)象。在上述情況下簽發(fā)支票，都認為是簽發(fā)空頭支票。
第三，行為人騙取了他人的財物，指行為人將簽發(fā)空頭支票作為支付手段，實際不付對價地獲取了他人的財物。財物一般是商品貨物或其他有經(jīng)濟價值的物品。獲取是指事實上的占有控制。
認定簽發(fā)空頭支票，關(guān)鍵在于把握行為人對自己銀行賬戶資金情況的認識程度。筆者認為，行為人在簽發(fā)支票時，對自己在銀行賬戶內(nèi)沒有資金或者資金不足的情況應(yīng)當具有明確認識，并且在簽發(fā)支票后，對其賬戶資金不存入或不補足，才能認定行為人具有詐騙他人財物的罪過。
“簽發(fā)與其預留印鑒不符的支票騙取財物”，是濫用票據(jù)權(quán)利進行票據(jù)詐騙的另一種常見方式。
《票據(jù)法》第83條規(guī)定：“開立支票存款賬戶應(yīng)當預留其本人的簽名式樣和印鑒。”
與簽發(fā)空頭支票詐騙的認定類似，在認定簽發(fā)與其預留印鑒不符的支票詐騙時，應(yīng)注意行為人是否出于故意，是否有非法占有他人財物的目的。另外，所謂簽發(fā)與其預留印鑒不一致，既包括全部不一致，也包括部分不一致，只要是故意使銀行審核時拒付即可。
司法實踐中發(fā)生的，行為人在簽發(fā)支票后又故意更換其在開戶銀行預留印鑒之一部或全部如何認定?筆者認為，這種情形與簽發(fā)支票后抽逃資金使支票不獲支付的情況是類似的，其實質(zhì)還是一種簽發(fā)與其預留印鑒不符的支票的行為。只要行為人以非法占有為目的，故意更換預留印鑒以使其簽發(fā)的支票不獲支付，就完全符合票據(jù)詐騙罪的構(gòu)成要件。當然，如果行為人因正常的法定代表人變更、代理人更換等變更預留印鑒，致使先前開出的支票被拒付的，則另當別論。
根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，銀行可以與出票人約定使用支付密碼，作為銀行審核付款的條件。實踐中，我國很多地區(qū)在支票業(yè)務(wù)中都使用支付密碼。如果行為人簽發(fā)密碼錯誤的支票，同樣會被銀行拒付。另一個實踐中常發(fā)生的問題是，行為人以非法占有為目的，故意簽發(fā)與其預留銀行的密碼不一致，但與預留印鑒一致的支票騙取財物的，能否定為票據(jù)詐騙行為?這是票據(jù)詐騙罪立法中的一個明顯漏洞。上述行為是一種很典型的票據(jù)詐騙行為，與簽發(fā)與其預留印鑒不一致的支票進行詐騙幾無二致，但是印鑒畢竟不同于密碼，即使對印鑒做擴大解釋，也無法包含密碼。因為新《刑法》第194條對此無明文規(guī)定，所以對上述行為不能按“簽發(fā)與其預留印鑒不一致的支票”行為定罪，只能以普通詐騙罪論處。
三、簽發(fā)空頭支票的處罰措施有哪些
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《票據(jù)管理實施辦法》的有關(guān)規(guī)定，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施對簽發(fā)空頭支票出票人的行政處罰。《支付結(jié)算辦法》第一百二十五條、二百三十九條規(guī)定停止執(zhí)行。
《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款”。中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)上述規(guī)定對空頭支票的出票人予以處罰。空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機構(gòu)主動繳納；逾期不繳納的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可采取下列措施：
（一）到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的3％加處罰款；
（二）要求銀行停止其簽發(fā)支票；
（三）申請人民法院強制執(zhí)行。
以上就是小編為您詳細介紹關(guān)于簽發(fā)空頭支票的后果的相關(guān)知識，綜上所述，出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票如果您還有其他的法律問題，歡迎咨詢，我們會有專業(yè)的律師為您解答疑惑。
什么是GRS認證機構(gòu),它們是如何工作的
逆向行駛停車扣幾分罰款多少錢
刑拘后多久報捕？
被侵權(quán)人有過錯的如何賠償
ISO 20000和ISO 27001雙信息認證的好處
ISO9000質(zhì)量管理體系認證編寫體系文件應(yīng)處理哪些關(guān)系?
ISO14001認證體系 深圳ISO14001辦理
醉駕第二天可以領(lǐng)車會吊銷駕照嗎